신용카드 불법모집신고>고객센터

신용카드 모집인이 신용카드 회원을 모집할 때 지켜야 할 사항을 위반한 경우 이를 신용카드 불법모집이라 함

* 여신전문금융업법 제14조 제4항, 제14조의2 제1항, 제14조의3, 제14조의5, 동법 시행령 제6조의7 제5항, 제6조의8
금융소비자보호에 관한 법률 제25조 제1항

신용카드 불법모집 신고대상 안내
길거리 모집	[도로법] 제2조 및 [사도법] 제2조에 따른 도로 및 사도 등 길거리에서 모집하는 행위 (공원, 역, 여객자동차터미널, 놀이동산, 상가, 전시관, 운동장, 학교 등 공공의 시설 또는 장소 내에서 다수인이 통행하는 통로)
과다경품 제공	신용카드 연회비의 10%를 초과하는 경품 제공
타사카드 모집	자신이 소속된 카드사 이외의 자를 위하여 카드 회원을 모집하는 행위 (예 : A사 소속 모집인이 B사 카드 동시 모집)하는 행위
미등록 모집	모집인 등록을 하지 않고 신용카드를 모집하는 행위
종합카드 모집	모집인 등록을 하지 않고 별도 모집인을 고용하여 복수의 신용카드 모집·수수료 수익을 취하는 행위 등

불법모집 사실이 발생한 날로부터 60일 이내에 신고
* 모집인의 불법모집 재발 방지 및 당사가 간 금품요구 등 부작용 방지를 위해 발생일로부터 60일 이내 신고

신용카드 불법모집 신고센터 안내
여신금융협회 신고센터 (신고·포상금 지급 관련 사항 통합 관리)	- 대표전화 : 02-2011-0700 - 우편 : (100-180) 서울시 중구 다동길 43 한외빌딩 12층 여신금융협회 민원상담센터 - 홈페이지 : 신고센터 ※ 포상금 지급 관련 신고는 여신금융협회 온라인 신고센터에서만 가능
비씨카드 신고센터	- 우편 : (04548)서울 중구 을지로 170 비씨카드 준법감시팀 - E-mail : compliance3@bccard.com

신고서 및 증거자료 제출

- 증거자료

① 불법모집 행위를 확인할 수 있는 자료 : 사진, 동영상, 녹취록, 제공받은 경품 등 불법모집 정황을 객관적으로 명확하게 확인할 수 있는
증거자료
② 해당 모집인의 인적사항을 확인할 수 있는 자료 : 모집인 등록번호가 기재된 회원가입신청 사본 또는 성명, 연락처 등이 기재된 명함 등

신용카드 불법모집 신고 및 처리절차 안내
STEP 1	불법모집 신고 여신금융협회, 해당 카드사, 금융감독원의 홈페이지 내 신고센터에서 신고(불법모집행위 발생일로부터 60일 이내) 신고자가 제출한 신고서류 및 증빙자료 1차 확인·검토 1차 확인 후 미비된 서류 및 증빙자료 보완요청(신고서류 보완 제출기한 : 협회에서 보완요청 받은 날로부터 5영업일 이내)
STEP 2	접수내역 카드사 이첩 접수된 신고 건 불법모집 관련 해당 카드사로 조사요청
STEP 3	불법모집 조사 및 조사결과 여신금융협회 제출 카드사는 불법모집 신고사실 진위여부 1차 조사 후 여신금융협회로 결과 제출
STEP 4	불법모집 신고 포상금 지급 심의 월1회 이상 포상금 지급 심사위원회를 개최하여 포상금 지급 여부 결정
STEP 5	포상금 지급 포상금 지급이 인정된 경우 여신금융협회 홈페이지에서 포상금 지급 신청 여신금융협회 홈페이지에서 신청한 날로부터 60일 이내 포상금 지급 ※ 신고인이 포상금 지급을 통보 받은 날로부터 1년 이내에 신청하지 아니하면 소멸

신용카드 불법모집 행위 유형별로 포상금액 차증
* 신용카드 불법모집 행위 유형별 포상금액(제세공과금 22% 제외)

신용카드 불법모집 행위 유형별 포상금액 안내
구분	종합카드모집	미등록모집	타사카드모집	길거리모집	과다경품제공
1회 포상금액	200만원	100만원	100만원	50만원	50만원
연간한도	1000만원	신고인 1인당 연간 100만원

신용카드 불법모집 행위 유형별로 포상금액 차증
* 신용카드 불법모집 행위 유형별 포상금액(제세공과금 22% 제외)

포상금 지급시기 및 포상금 지급 제외대상 안내
지급시기	포상금 지급이 인정된 후 신고인이 여신금융협회 홈페이지를 통해 신청한 날로부터 60일 이내 - 단, 신고인이 포상금 지급을 통보받은 날로부터 1년 이내에 신청하지 아니하면 소멸
지급방법	계좌이체(신고인이 신고서에 작성한 계좌)
포상금 지급 제외	① 포상금 지급심의 결과 포상금 지급대상으로 불인정된 건 ② 신고인이 모집인과 사전접촉을 통해 금품을 요구한 경우나, 과도한 유인 등의 방법으로 불법모집을 신고한 경우 ③ 신고인이 고의적으로 모집인에게 먼저 접근하여 카드발급 의사없이 과다경품 제공, 타사카드 모집 등을 언급하여 불법모집을 유도 후 신고한 경우 ④ 취하된 신고건의 경우 ⑤ 동일 모집인에 대한 최초 신고 접수 건이 아닌 경우 - 동일 모집인에 대해 여러 건의 신고가 접수되었을 경우 최초 신고 접수 건만 포상금 지급 (동일자 접수시에는 최초 불법행위 사실을 인지한 일자 순)
포상금 지급 감액 (50% 감액)	① 신고인이 모집인에게 과다경품을 제공 받고 신고인 명의로 카드가 발급되지 않은 경우 ② 신고인이 모집인에게 타사카드 발급여부를 문의하고 과다경품을 제공 받은 후 타사카드를 발급받지 않은 경우 ③ 신고인과 카드발급 신청인이 상이한 경우

* 포상금의 50%를 지급받은 경우에도 1인당 연간한도(매년 1월1일부터 12월 31일까지) 산정시에는 감액 전 포상금(100%)을 기준으로 산정함

무고나 허위 신고, 막연한 심증에 의한 추측성 신고 등 구체적인 불법모집사실 및 증빙이 첨부되지 않은 신고는 불법모집에 해당되지 않으며,
조사과정 중 모집인의 명예 실추 및 손해를 끼칠 수 있으므로 유의하여 신고해 주시기 바랍니다.