[‘가짜 거래서 이용 투자사기 유형’ 참고 ]

1. 투자방 참여형 [코인 리딩방]

□ 코인 리딩방 등 투자방으로 초대하여 투자 리딩이나 컨설팅, 이벤트· 프로젝트 참여 등에 필요하다며 특정 사이트 가입이나 앱 설치를 유도

< 사례 1>

① A는 과거 주식 리딩방에서 큰 손실을 본 적이 있는데, 리딩방 운영자인 B가 손실을 복구해주겠다고 하면서 A를 코인 투자방(텔레그램) 으로 유인

② 해당 투자방 내에는 다수의 참가자들(바람잡이로 추정)이 B의 리딩에 따라 코인 으로 많은 수익을 얻었다고 사진 등으로 인증하며 운영자 B에 대한 신뢰도를 높임

③ B는 A에게 코인 투자 리딩을 받기 위해서는 특정 거래사이트를 이용해야 한다며 A를 가입시킨뒤, 지정한 계좌로 자금을 입금하게 함

④ A가 입금한 금액만큼 해당 사이트 화면에 코인 매수 내역이 표시되었고(전산조작 가능성), A는 B의 리딩에 따라 코인을 매수.매도하여 초반에는 수십만원 정도 수익이 발생했고 수익금 인출도 정상적으로 이루어짐

⑤ B는 A에게 더 큰 돈을 벌기 위해서는 투자금을 높여야 한다고 부추겼고, A는 차차 입금액을 늘려 총 투자금이 수천만원 단위에 이른 뒤 수익금을 인출하려고 하자, 해당 거래소는 수수료·세금 등 명목으로 수익금의 40%를 추가 입금해야 된다며 출금을 거절하고, A가 항의하자 투자방에서 A를 강제 퇴장시키고 연락을 차단

2. 온라인 친분 이용형 (로맨스 스캠)

□ SNS, 데이팅앱 등에서 외국인이 연락을 해 와 친분을 쌓은 뒤, 가상자산 투자를 권유하며 생소한 해외 거래 사이트를 소개하여 가입하도록 함

< 사례 2>

① C는 인스타 DM으로 대만의 D라는 여성을 알게 되어, 카카오톡 오픈채팅으로 몇 주동안 이런저런 대화를 하며 서로 친해지게 됨

② 어느날 D는 본인이 코인에 투자해 많은 수익을 얻었다고 자랑하며 인증 화면 등을 보여주면서, 자신이 사용하는 국제 거래 사이트에서 코인 투자를 하면 일 5% 이상 수익을 보장받을 수 있다며 사이트 주소를 보내주고 회원가입을 권유함

③ C가 해당 사이트에 가입하여 1백만원 정도를 입금하고 D가 설명한 방식대로 투자를 해보니, 실제로 하루 5만원 이상 수익이 발생하였고 출금도 원활하게 이루어져 초반에는 여러 차례 입·출금을 반복함

④ C는 주기적으로 입금액을 늘려 어느새 투자금이 6천만원에 이르렀는데, 어느 날 수익금을 인출하려고 하자 해당 사이트에서는 일정 금액 이상 거래는 KYC 인증을 위하여 46%의 추가금액을 입금해야만 출금이 가능하다고 함

⑤ 현금이 바닥난 C는 대출까지 받아 추가 입금을 했으나, 갑자기 해당 거래소 사이 트는 폐쇄되고 D도 채팅방을 나간 후 연락이 두절됨

3. 해외 거래소 사칭형

□ 해외 유명 가상자산 거래소의 명칭이나 링크, 로고 등을 교묘하게 차용 하여 이용자의 착오를 유도

< 사례 3>

① E는 가상자산 선물 거래를 할 목적으로 해외 거래소를 인터넷에서 검색하던 중, 이름을 들어본 해외 대형 거래소가 여러 가지 이벤트와 수수료 할인 등 혜택을 제공하여 회원을 모집한다는 SNS 광고글을 읽음

② E가 광고 링크를 통하여 문의하자, 고객센터 담당자라는 사람이 해당 거래소는 해외에서도 유명한 가상자산 거래소의 한국 사이트라며 가입을 권유하고 지정된 계좌로 입금을 요청함

③ E는 해당 사이트에 가입하여 몇 차례 코인을 매매한 뒤, 차차 입금액을 늘려 총 5천만원 정도의 투자금으로 거래를 지속함

④ 어느날 갑자기 사이트 로그인이 되지 않아서 담당자에게 문의하자 E의 계정이 다중 IP 접속이력 등으로 동결처리 되었으며, 동결 해제를 위해서는 원금의 50% 비용을 지급해야 된다며 출금을 거절함

출처 : 금융감독원 / (http://www.fss.or.kr)